「健康」與「財富」是即將退休最在乎的兩大議題,進行理財規劃時,可及早從退休、醫療等六大需求檢視,進行缺口分析並試算應備金額,並作滾動式調整。
當社會邁入高齡化再加上少子化,現代人提起「退休」,腦海中可能已不再是「退休享福」,而是面對退休後第三人生的層層隱憂,顯見退休後人生與財富規劃議題愈趨重要。
對於退休的擔憂來自理財不完備;其二為面臨即將無收入,擔心無法照顧自己和家人、甚至可能成為子女的負擔;最後則是如何透過合適的理財工具,滿足退休後可能還有3、40年的第三人生。
思考退休理財規劃時,可及早從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,檢視已備項目、缺口分析並試算應備金額,定期檢視目標帳戶並適時調整。
「定時定額」、「資產配置」,藉由複利效果,為自己的退休生活作準備。
除了及早準備,更要持續投資。由於市場氣氛及趨勢變化快速,很容易讓人在累積退休金的道路上迷失方向,只有維持耐心,不間斷的定期儲蓄或投資習慣,讓時間複利將發揮效果,退休金累積更順利。
早針對不同人生階段設定理財目標、擬定退休計畫,如果你沒有自動收入,那麼你將工作到死都無法退休。
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